Banque
Fiche de poste : Chargé de conformité bancaire
1. Rôles et responsabilités :
Le Chargé de conformité bancaire est responsable de veiller à la conformité des opérations et des procédures de la banque avec les réglementations en vigueur. Il est l'interlocuteur privilégié pour toutes les questions de conformité et doit :
- Réaliser un contrôle interne pour s'assurer que les opérations de la banque sont en conformité avec les normes et réglementations.
- Rédiger des actes, des procédures juridiques et se montrer capable de gérer des projets.
- S'occuper du traitement et du renseignement d'informations au système Tracfin.
- Prendre des actions pour lutter contre les circuits financiers illégaux.
- Organiser et animer des réunions de travail ou des ateliers.
- Développer et fidéliser les relations avec les clients.
- Préparer des tableaux de bord pour le suivi de l'activité.
- Participer à l'amélioration continue des processus.
- Faire un reporting mensuel aux responsables du contrôle et de la gestion.
- Savoir établir des actions correctives d'une situation non conforme.
2. Compétences requises :
- Avoir une connaissance approfondie du dispositif de contrôle interne et de la gestion de projet.
- Savoir utiliser les nouvelles technologies.
- Avoir une bonne maîtrise des normes rédactionnelles.
- Avoir des compétences en ressources humaines.
- Avoir une expertise en termes de qualité, de normes et de procédés.
- Savoir préparer et animer des réunions et des ateliers.
- Faire preuve de rigueur et de précision dans le traitement de l'information et des données.
3. Qualités personnelles :
- Autonomie
- Capacité à travailler en équipe
- Capacité à s'adapter aux changements
- Réactivité
- Rigueur et précision
- Capacité d'écoute et d'empathie
- Capable d'organiser son travail selon les priorités et les objectifs
4. Formation et expérience :
- Une formation supérieure en droit, finance ou gestion est requise. Par exemple, un Master en droit des affaires ou droit bancaire obtenu dans une école de commerce réputée comme HEC, ESSEC ou encore l'EMLYON.
- Un niveau d'anglais courant est indispensable.
- Une expérience préalable en tant que business partner, compliance officer ou dans un poste similaire serait un atout.
Le but d'un Chargé de conformité dans le secteur bancaire est de s'assurer que toutes les opérations de l'entreprise sont menées conformément aux lois et réglementations internes et externes. Le succès de cette position dépend en grande partie de la précision et de la vigilance du titulaire du poste.
- Veiller à la conformité des opérations et procédures bancaires avec les réglementations
- Réaliser des contrôles internes
- Rédiger des procédures juridiques et gérer des projets
- Traiter et renseigner des informations pour Tracfin
- Lutter contre les circuits financiers illégaux
- Organiser des réunions et ateliers
- Développer les relations avec les clients
- Préparer des tableaux de bord de suivi d'activité
- Participer à l'amélioration des processus
- Faire des reportings aux responsables du contrôle et de la gestion
- Établir des actions correctives en cas de non-conformité
- Évoluer vers des postes de responsable conformité ou de contrôleur interne
- Devenir responsable de la gestion des risques
- Manager une équipe de chargés de conformité
- Master en droit des affaires ou droit bancaire (HEC, ESSEC, EMLYON...)
- Formation supérieure en finance, gestion, contrôle de gestion
- Diplôme d'expertise comptable
- Banques
- Établissements financiers
- Compagnies d'assurance
- Sociétés de gestion d'actifs
- Cabinets d'audit et de conseil
- Suite Microsoft Office (Excel, PowerPoint, Word)
- Logiciels de gestion de données et de reporting
- Bases de données clients
- Outils collaboratifs