Banque
Intitulé du poste : Conseiller bancaire
Mission principale : Le conseiller bancaire a comme principale mission d'accompagner les clients dans leurs projets financiers et de gérer leurs comptes. Il est un véritable interlocuteur privilégié et de confiance pour ses clients.
Responsabilités/Duties :
1. Établissement et gestion de relations clients,
2. Proposition de services et produits bancaires adaptés aux besoins des clients,
3. Gestion et suivi des comptes clients,
4. Conseil et assistance dans la gestion financière des clients,
5. Négociation des conditions de crédit,
6. Suivi des risques clients et implication dans la prévention de la fraude.
Compétences requises :
1. Connaissance solide du secteur bancaire et de la finance,
2. Maîtrise des produits et services bancaires,
3. Compétence en négociation et vente,
4. Capacité à interpréter les données financières,
5. Compétence en gestion de risques.
Savoir-faire :
1. Gestion de portfolio clients,
2. Solides compétences en négociation,
3. Capacité d'analyse et de résolution de problèmes,
4. Bonne communication et aptitudes interpersonnelles.
Qualités personnelles :
1. Excellente capacité d'écoute et de communication,
2. Rigueur et organisation,
3. Sens de la confidentialité et intégrité professionnelle,
4. Capacité à prendre des décisions et à résoudre des problèmes,
5. Aptitude à travailler sous pression,
6. Bonne résilience stress.
Formations académiques requises en France :
1. BTS Banque conseiller de clientèle particuliers,
2. Licence pro banque en alternance (par exemple à l'Université Paris Dauphine),
3. Diplôme universitaire Technologie en Banque,
4. Master pro en Banque, finance assurance (par exemple à Sorbonne Université Paris),
5. Mastère spécialisé Banque et Ingénierie Financière (par exemple à Toulouse Business School).
Expérience requise : Une première expérience dans le domaine de la banque, en tant que conseiller clientèle ou en assistance financière, est généralement requise pour ce type de poste.
Remarque : Les compétences et qualifications nécessaires peuvent varier en fonction des spécificités de l'institution bancaire et de la clientèle à servir.
- Établissement et gestion de relations clients
- Proposition de services et produits bancaires adaptés aux besoins des clients
- Gestion et suivi des comptes clients
- Conseil et assistance dans la gestion financière des clients
- Négociation des conditions de crédit
- Suivi des risques clients et implication dans la prévention de la fraude
Avec de l'expérience, le conseiller bancaire peut évoluer vers des postes à responsabilité comme :
- Directeur d'agence bancaire
- Responsable d'équipe commerciale
- Chargé d'affaires entreprises ou professionnels
- Conseiller en gestion de patrimoine
La dimension managériale peut donc être importante.
- BTS Banque conseiller de clientèle particuliers
- Licence pro banque en alternance (par exemple à l'Université Paris Dauphine)
- Diplôme universitaire Technologie en Banque
- Master pro en Banque, finance assurance (par exemple à Sorbonne Université Paris)
- Mastère spécialisé Banque et Ingénierie Financière (par exemple à Toulouse Business School)
- Banques de réseau (BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole, Banque Populaire Caisse d'Épargne...)
- Banques en ligne (Boursorama, ING...)
- Banques mutualistes
- Logiciels spécifiques de gestion de la relation client
- Outils CRM
- Tableurs (Excel)
- Bases de données internes
- Internet et sites dédiés